Unsere Investmentphilosophie
Die 7 wesentlichen Punkte unserer Investmentphilosophie ab 30.000 € auf Basis von
ETFs und prognosefreien Fonds,
sowie nachhaltige Depots.
1. Berücksichtigung Ihrer Wünsche
Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele sind das Fundament für die darauf aufbauende Strategie
2. Wissen statt Versprechungen
Wir setzen auf wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse, anstatt uns auf die Versprechen der Finanzindustrie zu verlassen.
Basis dafür ist die jahrzehntelange Kapitalmarktforschung, eine nobelpreisprämierte Anlagestrategie, die Zusammenarbeit mit führenden Finanzökonomen und wissenschaftlichen Instituten.
3. Prognosefreie Anlagen
Wir versuchen nicht die Marktentwicklung vorherzusagen, da diese nachweislich nicht vorhersehbar ist. Prognosen basieren rein auf Spekulationen und haben mit einer guten Geldanlage nichts zu tun. Investment statt Spekulation.
Die langfristige und strategische Vermögenssicherung und Vermehrung steht im Vordergrund unseres Handelns.
4. Trendfreie Anlagen
Wir laufen nicht den vermeintlichen Trends permanent hinterher. Das ist oft teuer und funktioniert in aller Regel nicht. Globale Diversifikation über verschiedene Marktsegmente hinweg kann das Gesamtrisiko reduzieren und helfen, Chancen zu nutzen, wo auch immer diese gerade vorhanden sind.
5. Konzentration auf das Wesentliche
Aufgrund zahlreicher Erfahrungen mit Kapitalanlageprodukten konzentrieren wir uns ausschließlich auf transparente und kostengünstige Lösungen. So lehnen wir beispielsweise Produkte wie Zertifikate kategorisch ab.
6. Rentabilität
Wir versuchen nicht die Märkte zu timen, da dies nachweislich langfristig viel Rendite gekostet hat. Konsequenterweise orientieren wir uns mit einer nobelpreisprämierten Anlagestrategie an langfristigen Marktkräften statt an kurzfristigen Börsenzyklen.
Einsatz extrem breitstreuender Fonds, die nur für professionelle und qualifizierte Verwalter zugänglich sind, und die auf lange Sicht nachweislich sehr gute Renditen erzielt haben.
7. Faire Kosten und Transparenz
Die Kosten von Finanzprodukten sind ein wesentlicher Faktor für den Anlageerfolg.
Daher informieren wir sie über alle Kosten, zeigen deren Auswirkungen und empfehlen kostengünstige und effiziente Finanzprodukte.
Tranzparenz, Sicherheit und Verständlichkeit
- Ihre Investition erfolgt ausschließlich auf Ihren Namen
- Verfügungen über Ihre Anlage können nur Sie selbst vornehmen, wir haben darauf keinen Zugriff
- per kostenlosen Onlinezugang können Sie Ihre Anlage rund um die Uhr verfolgen
- Ihre Anlage ist Sondervermögen. Das heißt Ihre Geldanlage wird getrennt vom Vermögen der Investmentgesellschaft und der Depotbank verwahrt! Das gewährleistet Sicherheit
- Die globale, breit diversifizierte Anlagestruktur unter Berücksichtigung Ihrer Anlageziele und Ihrer Risikobereitschaft ermöglicht Ihr Vermögen zu schützen. Die dabei gewählte Anlagestrategie wird durch regelmäßiges Rebalancing immer wieder hergestellt.
- Unser Ziel ist es, dass Sie als Kunde Ihre Geldanlage verstehen! Woher kommt die Rendite? Ob und mit welchen Risiken ist sie verbunden und welche Kosten kommen auf Sie zu? Und dies möglichst einfach und transparent.
- Gute Produkte sind einfach! Gerade beim komplexen Thema Geld helfen klar verständliche Strategien den Durchblick zu behalten
Ablauf eines Beratungsgesprächs
Erstgespräch
In einem ersten Gespräch geht es darum sich gegenseitig kennen zu lernen, zu ermitteln, wo Sie heute stehen und Ihre persönlichen Ziele und Wünsche festzuhalten.
Anlagekonzept
Erstellen eines auf Sie zugeschnittenes Anlagekonzept.
Besprechung
Präsentation des Anlagekonzepts
Implentierung
Umsetzung des Anlagekonzeptes
Betreuung
Regelmäßige Überprüfung der Anlagestruktur und Jahresgespräche mit Ihnen
Für weitere Informationen oder ein persönliches Angebot melden Sie sich gerne bei uns!
Persönliche, unabhängige Beratung durch erfahrene Versicherungsspezialisten der Bavaria Finance
In einigen separaten Bereichen wie z.B. der Haftpflichtversicherung oder der KFZ-Versicherung kann ein selbständiger Online-Versicherungsvergleich durchaus Sinn machen. Wenn es jedoch um komplexere Versicherungen geht, wie z.B. die Inhaltsversicherung für Unternehmen oder die Krankenversicherung für Privatpersonen, sollten Sie lieber auf die Expertise unserer unabhängigen Versicherungsmakler in Krumbach, Augsburg oder Ulm setzen.
Gerne beraten wir Sie kostenfrei und analysieren umfassend Ihren Versicherungsbedarf und Ihre bestehenden Policen.
Unsere flexiblen Beratungsmöglichkeiten
Wir kommen
zu Ihnen
Telefonische
Beratung
Sie kommen
zu uns
Online
beratung
Geschäftszeiten:
Montag bis Donnerstag
08:00 bis 17:00 Uhr
Freitag
08:00 bis 15:00 Uhr
Telefon- & Online-Beratung auch außerhalb der Geschäftszeiten möglich.
Video Vorträge
Der Vortrag Geld-verstehen soll Menschen durch finanzielles Wissen ein besseres Leben ermöglichen.
Dazu gehört natürlich auch die Wissensvermittlung zum Thema Geld in einer Sprache, die jeder versteht.
Wir als unabhängiger Finanzmakler haben wichtige Erkenntnisse aus der Finanzwissenschaft in unserer Strategie umgesetzt,
um die Chancen auf Mehrrendite und gleichzeitig die Sicherheit zu erhöhen.
Ein wesentlicher Bestandteil unserer Strategie ist, die Abwicklungskosten nachhaltig zu senken und für Sie effektiver und transparenter zu machen.
Das Video „Wissenschaft-des-Investierens„ soll Ihnen einen umfangreichen Einblick geben.